一直以来，国内的移动支付的发展都是以NFC和二维码的竞争而来，但是目前二维码支付已经从线上拓展到线下，从商超、餐饮、打车甚至到街头小摊，而如今连NFC引以为傲的最后一块领地“交通支付”也开始被渗透，二维码支付席卷了可以想象的任何场景。

        以腾讯、阿里为首的互联网巨头将移动支付的能力赋能到了各个领域，二维码在交通支付领域的迅速扩张对于NFC支付发展而言是致命的。目前，无论是支付宝电子公交卡还是腾讯乘车码都已经拿下了10个以上的城市，而且各通卡公司、公交公司、地铁集团或多或少也在推行相应的二维码支付应用。那么，单就交通领域的应用而言，二维码凭什么能够迅速扩张?对于形势岌岌可危的NFC支付而言是不是完全没有机会了呢?本文就交通领域二维码支付的优势展开脑洞(纯属场景脑洞，无关技术实现)，看看NFC支付是否能在其中寻找机会。

普及度

       手机厂商显然是NFC最有力的推动者之一，除此之外为什么不能是BATJ等互联网巨头呢?你肯定觉得小编脑子有病，微支的二维码支付推行得好好的，吃多了去帮你推行NFC支付吗?那么NFC支付和二维码支付对立的根本是什么?

开卡费

       正如上文所述，NFC支付和二维码支付对立的根本是其背后支持的体系不同，NFC是以卡为基础的，依赖的是银行或者通卡公司的卡账户;而二维码是以账户为基础的，依靠的是第三方支付和通卡公司的账户体系，与卡没有太大关系。

       那么，这也就产生了这样一个问题，比如交通领域的NFC支付需要交纳一定的开卡费，而二维码支付因为是虚拟账户则不需要任何的费用。NFC支付交纳的开卡费用，其实分给了手机厂商、通卡公司、平台商等产业链角色，因为NFC支付需要一定的支付环境和基础设施。

       假如NFC手机足够普及了，NFC支付的产业链足够成熟了，那么这个开卡费是不是也可以不让用户去承担呢?

       而NFC支付又能不能以账户体系为基础进行推广呢?

       既然二维码的背后可以是通卡公司的虚拟账户，而且如今也实现了双离线状态下的扫码支付，那么NFC支付是不是也可以只借助非接的支付方式，背后甚至是对接互联网企业的账户体系。

信用支付

        “先消费，后付款”，如今的二维码交通支付都实现了这样的信用支付模式，而大多数交通领域的NFC支付还停留在需要预先充值然后再消费的传统模式。

       那么二维码支付既然能够实现，为何NFC支付不能呢?

       如果NFC能够借助互联网企业的账户体系，显然这样的模式是可以复制的。想象一下，如果微信和支付宝的二维码公交卡只把前端支付方式更换成NFC支付，触碰支付完了之后微信、支付宝自动扣款，这样一来是不是更加便捷。

       不要忘了，二维码能实现的单向读取，NFC更加不在话下啊!NFC的标签读取功能，不是能非常完美地解决这一难题吗?最近，刚好听说银联似乎也有这方面的想法，不知道第三方支付巨头们有没有兴趣抢先占领这方面的市场，尽管你们可能根本看不上NFC，但是相信我NFC对于未来的物联网趋势而言有更多的价值!

       结语

       作为一个希望NFC能够发展壮大的从业者而言，指望传统金融机构能把NFC支付推向市场是几乎不可能的，所以唯一的机会在于手机厂商和互联网企业，毕竟NFC这东西的想象空间还是比二维码大得多的!但是话又说回来，这第一点要是能这么简单做到NFC支付还至于沦落到现在这个样子吗？

免责声明：本文仅代表作者个人观点，与www.smart-alliance.com网站无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实，对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺，请读者仅作参考，并请自行核实相关内容。