近日，央行公布了对杭州银行南京分行的行政处罚决定书（（南银）罚字〔2020〕第11号）。处罚书显示，杭州银行南京分行存在四宗违法行为：

1.超期或未报送账户开立、撤销等资料；

2.明知是单位资金允许以自然人名称开立账户存储；

3.未按规定履行客户身份识别义务；

4.违规查询和使用客户个人信息。

为此，人民银行南京分行对该银行警告，并处罚款42万元。

此外，时任杭州银行南京分行运营管理部副总经理冯加鹏，对杭州银行南京分行未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任，人民银行南京分行对其罚款2.8万元。

官网显示，杭州银行成立于1996年9月，总部位于杭州。2016年10月27日，银行首次公开发行A股在上交所成功上市，股票代码600926。截至2019年9月末，杭州银行资产总额达9806.28亿元，2019年1-9月，实现营业收入160.47亿元，净利润53.06亿元；资本充足率13.65%，核心一级资本充足率8.09%。

以下为原文：

（本文来自金融界网站）