韩国不再欢迎在加密交易中使用匿名性的“加密货币”。像Monero, ZCash和Dash这样的货币品牌很快就不能在该国的交易所使用了，政府引用加密反洗钱(crypto anti-money laundering, crypto AML)措施作为该禁令的原因

围绕加密货币的争议

大多数主流加密货币，比如比特币，都不是完全匿名的:至少它们会公开交易中涉及的钱包地址和金额。执法部门可以将这些交易追溯到加密货币交易所，在这里，钱包持有者可以通过他们用来注册交易所账户的电子邮件地址或使用个人身份来打开账户来识别。隐私币加入了一个第三方程序来隐藏这些交易记录，有效地使涉及的各方完全匿名，同时也使执法部门很难追踪到他们。

虽然隐私币并不完全用于犯罪目的，但罪犯多是它们的狂热消费者。韩国监管机构金融服务委员会(FSC)称，实施这一禁令的主要原因是存在很多使用隐私货币(被称为“黑货币”)进行勒索软件攻击和洗钱的行为，并称这些交易难以追踪。

从2021年3月初起，该国加密交易所将不再提供Dash、Monero和Zcash等具有附加保护功能的隐私硬币。这项新法律是对现有的《特殊支付法案》(Special Payments Act)的补充，该法是今年3月初通过的一项综合性加密货币监管法案。除了加密AML（“反洗钱”），新条款还要求交易所实施各种“了解客户”(KYC)措施，以确保帐户持有人被某种政府发布的文件识别。一旦条款生效，各交易所将有6个月的时间报告他们为达到合规要求而做出的改变。

尽管加密的“反洗钱”条款将在三个多月后生效，但一些韩国交易所在一年前就主动放弃了某些类型的隐私硬币。最大的例子是加密巨头OKEX，该公司于2019年9月放弃了五种隐私币(包括Monero和Zcash)，原因是担心交易这些货币可能违反金融行动特别工作组(FATF)的“旅行规则”。制订旅行规则是为了适用于国际银行间更标准的转账，并规定在这种情况下必须收集的个人信息；一些加密交易所担心，该规定也会适用于它们。目前，该国最大的交易所不再提供隐私币，但一些规模较小的加密货币交易所仍在进行此类交易。

FSC在其针对勒索软件调查和加密AML规则的新方法中明确表示，它希望消除该国境内使用货币时的“所有形式”的匿名性。尽管自2017年以来，韩国一直存在加密货币的狂热情绪，首尔市政府甚至提议开发自己的代币，但由于“n号房间”（Nth Room）事件的影响，公众的情绪在2019年开始出现某种程度的转变。Nth Room是一个地下俱乐部，制作暴力性内容和儿童色情作品，接受隐私币支付。公众向政府请求公开披露“n号房间”用户身份的请愿书收集了500万个签名。

世界各地的反洗钱法

在过去的一两年里，世界各地掀起了一股对加密货币的监管热潮，大多数国家在引用加密“反洗钱”措施和资助网络犯罪的可能性时都遵循同样的模式。

一些国家，如澳大利亚和加拿大，要么选择在现有的洗钱和恐怖主义融资法律下监管加密货币，要么将加密的“反洗钱”条款扩展到交易所。有些国家干脆禁止使用所有类型的加密货币，例如：阿尔及利亚、玻利维亚、摩洛哥、尼泊尔、巴基斯坦和越南。印度此前已经禁止了它，但在2020年初取消了禁令。另外一些国家，如泰国，只是禁止金融机构为加密货币交易提供便利，而不是通过可能影响个人的惩罚性措施。

专门禁止使用隐私硬币是一种更为罕见的措施。韩国是仅次于日本的第二个对门罗币和类似货币实行政府限制的国家。但是，澳大利亚和美国的主要交易所已经自愿放弃了Monero和类似的加密货币。（本文出自SCA安全通信联盟，转载请注明出处。）